生命保険の見直し、節税対策の事なら 「ライフ・ステージ静岡」

ファイナンシャル・プランナーとは、通称「ＦＰ」とも呼ばれ、お客様のライフプランに合った家計の資産運用や保険、住宅ローン、年金、税金などについて専門的な立場からアドバイスをしたり、そのためのお手伝いをさせていただくのが我々「ＦＰ」の仕事です。
つまり、「家計の健康ぐあい」を診断し「ゆとりある暮らし」への処方箋をつくる、いわばあなたの家庭のマネードクターなのです。

これからワンポイント的に、皆様のご家庭や企業にとってお役に立つ情報を、お届けできればと思っております。

第一回目の今日は生命保険業界の最近の話題について二つお話させて頂きます。
一つめは平成１３年４月２日より生命保険会社各社の料率改訂がありました。
これは保険会社がお客様から頂く保険料のうち資産運用に回した分の予定利率を下げなければ、現在のような低金利の状況下では運用益を出すのがむずかしいとのことから、保険料が値上げされました。保険会社によってバラつきはありますが特に貯蓄性の高い終身保険や養老保険、解約返戻率の高い長期定期保険などの保険料のアップ率が大きいようです。

二つめは平成１３年１月よりいわゆる保険の第三分野の商品が解禁になり、今まで外資系保険会社の独壇場だった「がん保険」や「医療保険」が国内生保でも取り扱い出来るようになり、比較をしてみるとかなり良い商品も出てきているので、掛け金だけでなく保険の中身も吟味して選択なされたらいいと思います。

保険の見直し方をはじめ、保険の内容や税金についてのご質問のある方は有限会社ライフ･ステージ静岡のファイナンシャル・プランナー中村　友宏まで、お気軽にお問い合わせ下さい。


有限会社ライフ・ステージ静岡
フリーフォン：0800-200-6660
TEL：055-933-8585